（二）建立完善的操作风险管理框架 巴塞尔委员会提出了与操作风险管理框架相关的十条定性原则，银行只有执行这些原则才有资格采取更高级的模型。这些原则概括如下：
董事会须了解公司操作风险的主要方面，对操作风险管理框架进行审批和定期检查。
董事会须确保操作风险管理框架已接受过有效的内部审计。
高级管理层应对框架的执行情况负责，银行各个岗位的人员应明确相应的职责。
银行必须明确目前经营的所有产品、经营活动、程序和系统所有方面的操作风险。
银行应建立起相关程序对操作风险的整体情况和具体风险暴露损失进行日常监控。
银行必须有相关的政策、进程和程序来控制或分散操作风险，对替代策略的可行性进行评估和适时调整风险暴露水平。
银行应有应急方案和持续经营计划，以确保在业务发生困难时能保持持续经营。
银行监管应要求银行具备有成效的风险管理策略，并将其作为风险管理整体框架的一部分。
监管当局应对关联银行的操作风险管理定期进行独立评估。
银行应当公开地充分地披露相关信息，使市场参与者对其操作风险管理框架做出客观评价。
以上十条准则的实施构成操作风险管理框架。操作风险框架包括四个组成部分：战略、流程、基础设施和环境。战略设定了风险管理的总基调和基本方法。它包括业务目标和风险偏好、企业管理风险的方法以及与操作风险管理相关政策的阐释。流程是在既定战略条件下对风险进行管理的日常活动和决策；基础设施则是指用于风险管理中的系统和其他工具；环境包括文化和相关的外部因素。这里文化指的是高层管理者的参与和支持程度，以及他们的决策风格。
国际活跃银行一般通过建立有效的操作风险管理组织结构；制定完整的操作风险管理流程（包括风险识别、控制、评估、监测、度量和报告等）；重视IT系统的技术支持；培育良好的风险管理文化等建立起自身的操作风险管理框架。
（三）重视操作风险计量模型的开发 巴塞尔新协议提出了三种操作风险资本度量方法：基本指标法、标准法和高级计量法（AMA），这三种方法在复杂性和风险敏感性方面渐次增强。新巴塞尔协议还规定了银行使用标准法和高级法的资格标准。
基本指标法是用银行前三年总收入的平均值乘上一个固定的比例得出的值作为操作风险应计提的监管资本。基本指标法一般适用于风险管理水平不高的小型银行。
巴塞尔委员会建议国际活跃银行至少要使用标准法计算操作风险的监管资本。标准法的基本思路是，银行的业务按照新巴塞尔协议规定的标准划分为八个业务线，对每个业务线用代表该业务线风险暴露的相应财务指标乘以新协议规定的该业务线的比例系数，然后将各业务线的值相加作为银行的操作风险应计提的监管资本。
为鼓励银行提高操作风险管理水平，新巴塞尔协议鼓励国际活跃银行开发和使用高级计量法。高级计量法是针对风险管理水平高的国际活跃银行，在满足新巴塞尔协议规定的一系列资格标准的条件，并得到监管部门的同意下，允许银行自己开发风险敏感性强的操作风险计量模型。巴塞尔委员会推荐的高级计量法有内部衡量法（IMA）、损失分布法（LDA）和平衡记分卡法。其他的高级法还有极值法和贝叶斯网络方法等。高级计量法要求有充分的历史损失数据资料，对开发的模型要进行情景分析和压力测试，并通过监管部门的审批。由于运用高级计量法可以在计提监管资本上获得优势，有利于提高在同业的竞争力，而且高级计量法代表着操作风险管理技术的水平，国际活跃银行都在积极开发高级计量法模型。许多银行都已建立了操作风险损失事件数据库（LossEventDatabase，LED），例如加拿大皇家银行的LED收集了超过25000美元的损失的具体信息。通过数据库可以得到诸如操作风险损失的频率、强度和其他特性等信息。一些银行利用内部LED，以外部损失数据为补充，已开发出了操作风险高级计量法模型，走在了国际银行业的前列。
二、国际活跃银行操作风险管理做法对我国银行业的启示 同国际活跃银行相比，我国商业银行在操作风险管理上还存在很大的差距。国际活跃银行操作风险管理上的做法代表了国际银行业的最高水平，体现了操作风险管理上的先进理念。我国国有商业银行正在陆续股份制改造，股改上市后，作为大型现代商业银行，将与国际活跃银行同台竞争。认真学习和研究国际活跃银行操作风险管理的经验做法对我国商业银行，尤其是国有商业银行具有很强的启示作用和借鉴意义。
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